전사 리스크 관리 Enterprise Risk Management

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금융기관뿐 아니라 모든 조직에서 사용할 수 있는 리스크 관리의 핵심 전사 리스크 관리 Enterprise Risk Management

“지금까지 살아남은 종(種)은 가장 힘이 센 종이나 영리한 종들이 아니라, 변화에 잘 대응한 종들이다.”_ 찰스 다윈(Charles Darwin)

기업의 성공을 결정하는 원리는 무엇인가

리스크를 정확하게 식별하고 대응 우선순위를 정할 수 있는 총체적 접근법으로 리스크를 관리하는 광범위한 개념과 기법들을 소개하고 있는 이 책은 기업의 성공을 결정하는 원리들에 초점을 맞추는 한편, 이사회의 역할, 리스크 용인 수준, 리스크 프로필, 리스크워크샵 및 자원 배분과 같은 다양한 기법들에 대한 개요를 제공하고 있다. 또한 전사 리스크 관리가 어떻게 신용, 시장 및 운영 리스크와 관련되는지와 신용평가 기관들의 리스크 관리 요구사항 및 기업 리스크 관리의 중요성에 대해서도 설명하고 있다. 특히 유용한 보기와 사례가 풍부한 이 책은 성공적인 ERM 실행의 동인, 기법 및 유익에 관한 지식을 제공하고 있다.

현대 파이낸스에서 가장 중요한 이슈들의 정보 원천이며, 저명한 학자들과 경험이 풍부한 금융 실무자들이 저술한 콜브파이낸스 시리즈인 전사 리스크 관리(ERM)는 매우 역동적인 분야와 관련된 필수적 개념 및 기법들도 소개하고 있다.

이 책은 학자와 전문가들의 탁월한 경험과 통찰력을 바탕으로 ERM을 총체적으로 다루고 있어 실무자와 학생을 교육시키기에 적합하다. ERM이란 무엇인가, 이를 왜 성공적으로 실행해야 하며 어떻게 성공적으로 실행할 수 있는지 안내하고 있는 이 책을 통하여 ERM을 둘러싼 다양한 이슈들과 ERM이 회사에서 효과를 발휘하기 위하여 무엇이 필요한지 확실히 이해하게 될 것이다.

전사 리스크 관리란 무엇인가?

전사 리스크 관리(enterprise risk management; ERM)는 리스크 관리 프로세스의 자연스러운 발전이라고 볼 수 있다. 트레드웨이 위원회 후원 기관 위원회(COSO)는 전사 리스크 관리를 “조직의 목표 달성에 관한 합리적인 확신을 제공하기 위해, 해당 조직에 영향을 줄 수 있는 잠재적 사건들을 파악하고, 리스크를 조직의 리스크 성향 이내로 관리하기 위해 조직의 이사회, 경영진 등에 의해 전략의 맥락에서 그리고 전사적으로 적용되도록 설계된 프로세스”라 정의한다. COSO의 정의는 의도적으로 광범위하게 설정되었으며 가치 창출 또는 보존에 영향을 주는 리스크와 기회를 함께 다룬다.

일부에서는 ERM을 새로운 리스크 관리 방식이라 부른다. 과거에는 많은 조직들이 보험, 외국환, 오퍼레이션, 신용 그리고 상품 가격 리스크들에 협소하게 초점을 맞추고 이러한 리스크들에 대한 관리를 별개의 활동으로 수행하면서 리스크를 “따로 따로” 다뤘다. ERM하에서는 모든 리스크 분야들이 통합되고, 전략적이고, 전사적인 시스템의 일부로서 기능을 발휘한다. 그리고 리스크 관리는 고위 경영진의 감독으로 조정되기는 하지만, ERM을 사용하는 조직의 모든 직급의 직원들도 리스크를 자신의 업무의 필수적이고 일상적인 부분으로 보도록 권장된다.

이 책을 통하여 얻을 수 있는 지식은 무엇인가

l 리스크 용인 수준, 리스크 프로필 및 자원 배분에 관한 폭넓은 개요를 제공한다.

l ERM이 신용, 시장, 및 운영 리스크와 어떻게 관련되는지 철저히 소개한다.

l 신용평가 기관들의 요구사항과 회사에서 전반적인 리스크 관리의 중요성에 대해 고찰한다.

l 전사 리스크 관리(ERM)의 성공적 실행에 관한 동인, 기법 및 유익을 논의한다.

l 리스크 관리의 역사와 최근에 발전된 전사 리스크 관리 실무 관행, 그리고 이를 회사의 비즈니스 활동이라는 맥락 안에서 어떻게 실행할 수 있는지에 대해 설명한다.

l 최고 리스크 책임자(CRO)의 역할, 무기명 투표 기법, 리스크 지표 및 리스크 관리에서 이의 역할에 대해 설명한다.

l 금융 리스크 관리에 대한 전통적인 접근법에 매몰되지 않고 전사 리스크 관리의 문화 및 실무를 탐구한다.

유용한 정보를 담고 있는 이 책은 훌륭한 경영의 대체 지표로 설명되어져 온 전사 리스크 관리 방법론에 대한 통찰력을 제공하고, ERM의 잠재력을 온전히 발휘하도록 이끌어 줄 것이다.

우리는 기업의 위협 요인들을 체계적으로 파악하고 적절하게 관리할 수 있는가

이 책은 리스크를 올바르게 파악하고 적절한 대응들에 대한 우선순위를 올바르게 정함으로써, 리스크를 총체적인 방식으로 관리하기 위한 다양한 개념들과 기법들을 소개한다. 이 책은 비즈니스의 성공을 결정하는 원리들에 중점을 두면서도 이사회의 역할, 리스크 용인 수준(risk tolerance), 리스크 프로필, 리스크 워크숍 그리고 자원 배분 등 다양한 유형의 기법들에 대한 개요를 제공한다. 또한 이 광범위한 책은 전사 리스크 관리가 신용, 시장, 오퍼레이션 리스크에 어떻게 연결되는지를 자세히 설명하고, 신용평가 기관들의 요구사항들과 이 요구들이 기업의 전반적인 리스크 관리에서 차지하는 중요성도 다룬다. 뿐만 아니라, 이 책은 성공적인 전사 리스크 관리 실행의 동인(動因), 기법, 효용 그리고 피해야 할 함정에 관한 폭 넓은 지식도 제공한다.

이 책으로 전세계 ERM전문가들의 견해를 엿볼 수 있다

이 책을 발견한 역자는 ‘방대한 자료로 구성된 이 책이야말로 국내에 꼭 소개해야 할 내용을 모두 담고 있어. 내가 찾던 바로 그 책이야. 반드시 국내에 소개해야겠다‘고 결심하게 되었고, 마침내 국내에서 출간하게 되었다.

이 분야의 전문적인 내용으로만 구성된 총28장, 참여한 전세계 ERM전문가만 36명에 달하는 이 저작은 방대한 내용면에서 타의 추종을 불허하고 있을 뿐만 아니라 구성과 실제사례, 연구자료, 보고서, 대담, 참고자료, 이사회의 리스크 인식 연구, 설문 등 다양한 자료들이 풍부하다. 따라서 일반 기업의 리스크 관리 담당 임원 및 실무자, 대학에서 리스크 관리를 강의하고자 하는 교수 및 리스크 관리에 대해 공부하고자 하는 학생, 이 주제에 대해 연구하고자 하는 학자들을 위한 책이다.

지금까지 우리나라에서 구할 수 있었던 리스크 관리 관련 도서는 금융기관의 자본관리 및 리스크 측정에 치우쳐 있어서 일반 사기업 또는 공기업이나 비영리기관에서 참고하기에는 어려움이 많았던 게 사실이다. 하지만 이 책은 조직의 목표 및 목표 달성을 위한 전략의 맥락과 리스크를 연계시키기 때문에 모든 조직에 적용할 수 있다. 특히 이 책의 저자로 참여한 전문가들은 리스크 관리에 대한 철저한 이해를 돕는 광범한 이론적, 실무적 분야를 파악하고 나서, 파악된 결과치를 가지고 각 분야별 전문가에게 해당 분야의 집필을 의뢰했기 때문에, 독자들은 이 책을 통해 광범한 전문지식을 배울 수 있다.

이 책의 특징은

콜브파이낸스 시리즈 중의 하나인 전사 리스크 관리(ERM)는 현대 파이낸스에서 가장 중요한 이슈들에 대하여 최고라고 자부할 만한 정보의 원천이 되고 있다. 전사 리스크 관리는 특정 분야의 주제에 초점을 맞추고 있으며, 전세계적으로 저명한 학자들과 경험이 풍부한 금융 실무자들이 저술한 내용들을 담고 있다. 전사 리스크 관리에 관한 필수적 개념 및 기법들을 소개하고, 깊이 있는 통찰력과 전문가의 견해를 담고 있기 때문에 신뢰할 수 있는 이 책은 ERM이란 무엇인가, 이를 왜 성공적으로 실행해야 하며 어떻게 성공적으로 실행할 수 있는지에 대하여 자세하게 안내하고 있다.

이 책을 통하여 ERM을 둘러싼 다양한 이슈들과 ERM이 회사에서 효과를 발휘하기 위하여 무엇이 필요한지 확고하게 이해하게 될 것이다.

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